В США значительно смягчат требования к банкам

Власти США готовятся объявить об одном из самых значительных смягчений к банковских нормативов капитала за последние десять лет, сообщает издание Financial Times со ссылкой на свои источники.

Отмечается, что речь идёт о снижении порога достаточности высококачественного капитала банков (HQC; состоит из акционерного капитала и нераспределенной прибыли) к активам, взвешенным по степени риска. Насколько конкретно его могут снизить, издание не уточнило .

Подчеркивается только, что участники рынка уже много лет выступают за отмену этого порога, утверждая, что он «наказывает кредиторов даже за низкорисковые активы».

По данным с сайта совета управляющих Федеральной резервной системы США (ФРС), к банкам применяется ряд требований по уровню достаточности HQC. Для всех банков HQC должен быть не ниже 4,5% от риск-взвешенных активов, а для глобольно системно значимых кредитных организаций к этому значению добавляется как минимум 1 п.п.

Также к этим нормативам может прибавиться буфер стрессового капитала, размер которого определяется по результатам стресс-теста надзорного органа и не может быть ниже 2,5%.

Данный буфер может быть применен ко всем американским банковским, сберегательным, кредитным и промежуточным (компания-«прокладка») холдинговым компаниям с общим объёмом консолидированных активов в размере $100 млрд или более.